ceros24 Erfahrungen – Forex & CFD Broker Test

ceros24 Erfahrungsbericht

Meine ceros24 Erfahrungen – Test & Bewertung FX- und CFD-Broker

Pro

  • Introducing Broker (IB) von Interactive Brokers Group, UK (FCA-reguliert)
  • Einlagensicherung über 30 Mio. USD je Kunde für bestimmte Finanzinstrumente
  • Deutsches Online-Brokerportal, Unternehmenssitz in Frankfurt/Main
  • Deutschsprachige Webseite
  • Über 1 Mio. Assets (Forex, Index-CFDs, Aktien, Optionen, Optionsscheine, ETFs/ETCs, Zertifikate, Anleihen, Futures) an über 80 internationalen Börsen handelbar
  • Kostenloses, zeitlich unbegrenzt nutzbares Demo-Konto
  • Einzahlungen auf deutsches Bankkonto der Citigroup
  • 1. Auszahlung/Monat kostenlos
  • Günstige bis durchschnittliche Handelskosten
  • Deutscher, kundenorientierter Support

Contra

  • Market Maker
  • Mindesteinlage 4.000 EUR
  • Ein- und Auszahlungen nur per Banküberweisung & Auszahlungen ab 2. Überweisung/Monat gebührenpflichtig (8 EUR)
  • Keine Flat Rates oder Rabattaktionen
  • Keine Fortbildungsmöglichkeiten
  • Kein Live Chat
  • Keine automatische Abführung der Abgeltungssteuer in Deutschland
 
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ceros24 – Handelsplattform für Forex, CFDs, Aktien, Anleihen, Optionen, ETFs, Zertifikate, Futures & Optionsscheine

Das Unternehmen

ceros24 ist ein Broker-Portal der deutschen ceros GmbH mit Unternehmenssitz in Frankfurt/Main. Die ceros GmbH gehört zur ceros Gruppe, einem US-amerikanischen Unternehmen für die Vermittlung von Finanzdienstleistungen und Geldanlagen.

Auch bei ceros24 handelt es sich um einen sogenannten Intruducing Broker (IB) von Interactive Brokers in Großbritannien mit einer breiten Produktpalette von Finanzinstrumenten. ceros24 tritt als Vermittler zwischen Kunde und Interactive Brokers auf, d.h. Handel und Kontoführung erfolgen über Interactive Brokers, Serviceleistungen werden von ceros24 bereitgestellt. Weitere Introducing Broker von Interactive Brokers sind CapTrader, LYNX, BANX und LMAX Exchange.

Seriosität von ceros24

Introducing Broker des FCA-regulierten Online-Brokers Interactive Brokers in Großbritannien

Interactive Brokers wird durch die britische Finanzmarktaufsicht FCA (Financial Conduct Authority) reguliert. Nähere Einzelheiten zu diesem Broker Sie in unserem ausführlichen Erfahrungsbericht.

Die Einlagensicherung ist bis zu einem Maximalbetrag von bis zu 30 Mio. USD für ausgewählte Finanzinstrumente über SIPC (Securities Investor Protection Corporation) und der Lloyd’s of London Insurers sichergestellt. Von der Einlagensicherung ausgenommen sind alle Futures-Produkte.

Als Introducing Broker von Interactive Brokers übernimmt ceros24 die Serviceleistungen für Kunden in Deutschland. Die Kundenvereinbarung wird zwischen der Muttergesellschaft FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH und dem Handelskonto-Inhaber geschlossen und erfolgt auf Vermittlerbasis (Anlagevermittlung).

ceros24 als Finanzdienstleister mit Unternehmenssitz in Deutschland im Besitz einer Lizenz durch die deutsche BaFin für die Tätigkeit als Anlage- und Abschlussvermittler. Die Kundenvereinbarung wird auf dieser Basis mit ceros24 geschlossen.

Insoweit ist ceros24 als seriöses Unternehmen einzustufen, da es sich um eine Anlagevermittlung handelt und kein Zugriff auf Kundengelder über das Handelskonto möglich ist.

Es befindet sich kein Risikohinweis zum Handel mit den angebotenen Finanzinstrumenten auf der Webseite.

Die Webseite von ceros24

Die deutsche Webseite von ceros24 ist übersichtlich aufgebaut und enthält alle wichtigen Informationen zu Konditionen, Handelskonto, Trading-Plattform und den handelbaren Märkten. Alle Inhalte sind in deutscher Sprache verfügbar.

Wie einige andere Introducing Broker gibt ceros24 nur in den AGBs (Allgemeinen Geschäftsbedingungen) den klaren Hinweis, dass die Kundenvereinbarung mit ceros24 als Vermittler und nicht als Broker abgeschlossen wird. Webseiten-Inhalte sind diesbezüglich häufig irreführend und erwecken den Eindruck, es handelt sich um den betreffenden Broker selbst.

Die Webseite von ceros24

Die Webseite von ceros24

Videoübersicht zur Depoteröffnung bei ceros24 von Forexbroker.de

Eine kompakte Übersicht über die Depoteröffnung und Webseite von ceros24 finden Sie in folgendem Video von Forexbroker.de:

Kostenloses Demo-Konto mit unbegrenzter Nutzungsdauer

Bei ceros24 können Interessenten und Kunden über ein kostenloses, zeitlich unbegrenztes Demo-Konto risikofrei handeln, um sich mit der Plattform vertraut zu machen, das Trading zu erlernen oder Handelsstrategien zu testen.

Für die Eröffnung des Demo-Kontos sind die persönlichen Angaben wie Name, Anschrift, Email und Telefonnummer erforderlich. Die Eröffnung eines Demo-Kontos ist unabhängig von einem Live Account.

Das Anmeldeformular für das kostenlose, zeitlich unbegrenzt nutzbare Demo-Konto

Das Anmeldeformular für das kostenlose, zeitlich unbegrenzt nutzbare Demo-Konto

Die Login-Daten für das Demo-Konto folgen nach Übersendung der Anmeldung an die angegebene Emailadresse.

Einfache Online Live-Kontoanmeldung

Die Anmeldung für ein Live-Konto kann online oder schriftlich nach Download und Ausdruck der Kontoeröffnungs-Formulare per PDF und anschließendem Versand per Post erfolgen. Neben den üblichen persönlichen Angaben sind Einkommensverhältnis und bisherige Handelserfahrung anzugeben.

Nach Ausfüllen der Online-Formulare erfolgt die Legitimierung. Hierzu ist der Reisepass- oder Personalausweis in Kopie als Identitätsnachweis notwendig. Neben dem Ausweisdokument ist auch ein Anschriftennachweis erforderlich. Hierfür kann eines der folgenden Dokumente in Kopie verwendet werden:

  • Bankauszug mit Name und Anschrift
  • Festnetz-Telefonrechnung
  • Versorgerrechnung (Gas-, Wasser- oder Stromrechnung)

Der Anschriftennachweis darf nicht älter als 6 Monate sein. Die Kopien können als Datei-Upload oder per Post an ceros24 übersandt werden.

Anschließend kann die Einzahlung auf das Handelskonto per Banküberweisung erfolgen. Bei schriftlich erfolgtem Kontoantrag, sobald das Depot freigeschaltet wurde.

 
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Einzahlungen bei ceros24

Einzahlungen nur per Banküberweisung auf deutsches Konto bei der Citigroup

Einzahlungen sind nur per Banküberweisung möglich und erfolgen in EUR auf ein deutsches Konto der Citigroup in Frankfurt/Main, so dass keine Bankgebühren für Überweisungen auf Auslandskonten anfallen.

4.000 EUR Mindesteinzahlung

Die Mindesteinlage auf das Handelskonto beträgt 4.000 EUR.

Bei Einzahlung auf das Konto muss der Trader wie bei allen Online-Brokern gemäß den geltenden Anti-Geldwäsche-Richtlinien auch der Kontoinhaber bei ceros24 (bzw. Interactive Brokers) sein. Ein- und Auszahlungen von bzw. an Dritte sind nicht möglich.

Auszahlungen bei ceros24

Auch Auszahlungen nur per Banküberweisung

Die 1. monatliche Auszahlung ist gebührenfrei und werden nach Eingang des elektronischen Auszahlungsauftrags über das Handelskonto ausgeführt. Ab der 2. monatlichen Überweisung sind diese gebührenpflichtig (8 EUR). Auszahlungen können nur auf ein eigenes Bankkonto des Handelskonto-Inhabers per Banküberweisung erfolgen.

Keine Schulungsmöglichkeiten

ceros24 bietet keinerlei Schulungsmöglichkeiten, so dass Trader auf externe Schulungsanbieter und Fortbildungsmaterialien angewiesen sind.

TWS (Trader Workstation), WebTrader & mobile C24TWS Apps

Der Handel wird über die TWS-Handelsplattform (Trader Workstation), den WebTrader oder über mobile Apps über Smartphone, Tablet & Co. abgewickelt. Die Trader Workstation erweist sich als eine leistungsstarke Handelssoftware, die sich besonders für Akten-, ETFs/ETCs-, Futures- und den Optionen-Handel eignet. Außerdem steht ein WebTrader zur Verfügung.

Mobile Apps stehen für alle gängigen mobilen Endgeräte zur Auswahl. Der C24TWS Mobile Trader kann für jedes internetfähige Endgerät genutzt werden. Ansonsten stehen Apps iOS, Android, Java ME und BlackBerry zum Download bereit.

Der C24TWS Mobile Trader eignet sich für jedes internetfähige, mobile Endgerät

Der C24TWS Mobile Trader eignet sich für jedes internetfähige, mobile Endgerät

Günstige Handelskosten bei ceros24

Für den Handel der Forex- und CFD-Finanzinstrumente fallen die folgenden Handelskosten an:

Forex-Kommissionen zu den einzelnen Währungen

Forex-Kommissionen zu den einzelnen Währungen

Im XETRA-Handel beträgt die Gebühr 0,13% des Transaktionswertes, mindestens 5,40 EUR, andere Gebühren sind ebenfalls abhängig vom Börsenplatz.

Börsenplatz-abhängige Handelskosten ab 5,40 EUR im XETRA-Handel

Börsenplatz-abhängige Handelskosten ab 5,40 EUR im XETRA-Handel

Im Gegensatz zu anderen Brokern werden bei ceros24 allerdings Gebühren für Order-Stornierungen fällig.

Deutschsprachiger, serviceorientierter Support über das Frankfurter ceros24-Büro

Der serviceorientierte ceros24-Support ist während der Handelswoche von Montag bis Freitag von 9-19 Uhr über eine Hotline (Festnetznummer) in Frankfurt oder per Email zu erreichen. Ein Live Chat steht leider bisher nicht zur Verfügung.

ceros24 im Vergleich zu anderen FX- und CFD-Brokern

  • Der Handel erfolgt über den FCA-regulierten Broker Interactive Brokers, der mit einer hohen Einlagensicherung für Investoren mit hoher Kapitaleinlage punktet und eine sichere Verwahrung von Kundengeldern sowie die Einhaltung der gesetzlichen Regularien der britischen Finanzmarktaufsicht gewährleistet.

  • Die hohe Einlagensicherung von bis zu 30 Mio. USD je Kunde richtet sich vor allem an Investoren mit entsprechend hohen Investitionen.

  • Das kostenlose Demo-Konto kann unabhängig von einem Echtgeld-Depot zeitlich unbegrenzt genutzt werden. Die Bedingungen entsprechen denen der Live-Handelsplattform (Realtime-Kurse).

  • Ein- und Auszahlungen können nur per Banküberweisung auf das kostenlose Handelsdepot vorgenommen werden. Einzahlungen und die 1. Auszahlung/Monat sind gebührenfrei. Für jede weitere monatliche Auszahlung fallen 8 EUR Gebühren an.

  • Nicht nur für Anfänger dürfte die hohe Mindesteinzahlung von 4.000 EUR eine Einstiegshürde darstellen. Keine Mindesteinlage zahlen Kunden z.B. bei CMC Markets, sie können die Höhe ihrer Investition selbst bestimmen.

  • Zwar sind die Handelskosten vergleichsweise günstig, können sich aber für Vieltrader zu beachtlichen Summen addieren, denn Flat Rates oder Rabattaktionen auf ausgewählte Produkte werden nicht angeboten. Der XETRA-Handel startet mit 0,13% des Transaktionsvolumens, mindestens 5,40 EUR. Laut Gebührenstruktur sind die maximalen Transaktionskosten für bestimmte Börsen bei maximal 49 EUR gedeckelt, was wiederum weniger günstig ausfällt.

  • Sehr umfangreich ist das Handelsangebot mit insgesamt über 1 Mio. handelbaren Assets an über 80 internationalen Börsen.

  • Schulungsmöglichkeiten fehlen vollständig bei ceros24. Herausragende Fortbildungsangebote finden Trader u.a. bei WH Selfinvest, IG oder GKFX.

  • Der serviceorientierte Support über das Frankfurter Büro von ceros24 ist während der Handelswoche von Montag-Freitag zwischen 9-19 Uhr telefonisch und per Email zu erreichen. Ein Live Chat wird nicht angeboten.

Fazit zu ceros24

Als Introducing Broker für Interactive Brokers nehmen deutsche Kunden die Serviceleistungen von ceros24 in Anspruch. Der britische/US-amerikanische Market Maker Interactive Brokers hat seinen Sitz in London/Großbritannien und wird über die FCA (Financial Conduct Authority) reguliert.

Ceros24 wiederum tritt lediglich als Vermittler von Anlagegeschäften zwischen Kunde und Interactive Brokers auf. Kunden schließen eine diesbezügliche Vereinbarung mit ceros24, Anlage zum Kontoeröffnungsantrag ist eine weitere Vereinbarung zu den Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Interactive Brokers. Einlagen auf das Handelsdepot werden direkt auf ein Bankkonto von Interactive Brokers bei der Citigroup in Frankfurt und somit auf ein deutsches Bankkonto eingezahlt. Auch die weitere Verwahrung der Kundengelder erfolgt auf Bankkonten von Interactive Brokers.

Die hohe Einlagensicherung von Interactive Brokers von bis zu 30 Mio. USD je Kunde richtet sich vor allem an Investoren mit entsprechend hohem Kapital und gewährleistet auch bei hohen Investitionen eine maximale Sicherheit der Einlagen. Keine Einlagensicherung besteht grundsätzlich auf Futures.

Eine sehr positive Bewertung erhält auch das kostenlose, zeitlich unbegrenzt nutzbare Demo-Konto mit Realtime-Kursen und der deutsche, kundenfreundliche Support über das ceros24-Büro in Frankfurt.

Die Depotführung ist kostenlos. Ein- und Auszahlungen können nur per Banküberweisung vorgenommen werden. Die 1. Auszahlung/Monat ist gebührenfrei. Jede weitere im selben Monat kostet 8 EUR.

Mit 4.000 EUR fällt die Mindesteinzahlung sehr hoch aus. Einsteiger und Gelegenheits-Trader sind bei Anbietern mit keiner oder niedriger Mindesteinlagen deshalb sicher besser aufgehoben.

Die Handelskosten liegen je nach Finanzinstrument im noch günstigen Bereich der Anbieter, allerdings gibt sich der Broker recht unflexibel. Flat Rates oder Rabattaktionen auf ausgewählte Produkte werden nicht angeboten.

Mit insgesamt über einer Million handelbaren Assets und einem umfangreichen Basiswerte-Angebot von Finanzinstrumenten finden Privatanleger und institutionelle Trader eine Vielzahl von Handelsmöglichkeiten vor.

Die TWS-Handelsplattform (Trader Workstation) ist eine sehr leistungsfähige Trading-Software für die angebotenen Finanzinstrumente, wirkt aber bereits etwas Relaunch-bedürftig, vor allem, was die Benutzerfläche angeht. Ansonsten ist auch ein WebTrader vorhanden. Für den Handel über mobile Endgeräte stehen Apps zum Download für iOS, Android, Java ME und BlackBerry zur Verfügung. Der C24TWS Mobile Trader kann auf jedem internetfähigen, mobilen Endgerät genutzt werden. Insofern zeigt sich ceros24 bei den mobilen Trading-Optionen sehr flexibel.

Da Handel und Kontoführung über Interactive Brokers außerhalb Deutschlands erfolgen, wird keine automatische Abführung der Abgeltungssteuer an die zuständige deutsche Steuerbehörde vorgenommen. Trader müssen die entsprechenden Angaben zu Kapitalerträgen im Rahmen ihrer Einkommenssteuererklärung selbst angeben. Informieren Sie sich darüber auch in unserem ausführlichen Beitrag zum Thema Steuern im Wertpapier- und CFD-Handel.

In aller Regel sind Broker, die mit Introducing Brokern, wie hier ceros24, zusammenarbeiten in der Gestaltung sehr flexibel. Es kommt hier vor allem darauf an, welche Konditionen der Introducing Broker aushandelt und was er selbst an Serviceleistungen über sein Online-Brokerportal bieten kann.

Insgesamt macht präsentiert sich ceros24 recht passabel, was das eigene Service- und Leistungsangebot angeht, während Interactive Brokers selbst neben vielen Vorteilen wie Regulierung, Einlagensicherung und umfangreichem Asset Index weiterhin einige Nachteile aufweist. Die für Interactive Brokers typischen Contra-Punkte sind nach wie vor die hohe Mindesteinzahlung von 4.000 EUR und eine umfangreiche Gebührenstruktur.

ceros24 punktet mit einem kostenlosen, zeitlich unbegrenzten Demo-Konto und gutem Support. Nicht überzeugt hat das vollständig fehlende Fortbildungsangebot, was besonders für Einsteiger in Kombination mit dem kostenlosen Demo-Konto eine sinnvolle Kombination wäre.

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In unseren Erfahrungsberichten haben wir unsere unabhängigen Test- und Bewertungsergebnisse der Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Broker zusammengefasst. Dort finden Sie zahlreiche EU- und FCA-regulierte Broker, die neben ihrer Seriosität mit einem guten Service- und Leistungsangebot und günstigen Handelskosten überzeugen.

In den jeweiligen Bewertungen erfahren Sie unsere ausführlichen Testergebnisse, ob der Anbieter die Voraussetzungen für eine seriöse Einschätzung der Arbeitsweise erfüllt und wir ihn aufgrund seines Gesamtangebotes empfehlen. Sie können sich direkt über unsere Webseite beim Broker Ihrer Wahl anmelden und profitieren von objektiven Bewertungen im Anbieter-Vergleich.

Darüber hinaus erhalten Sie ausführliche Informationen zum Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Handel in unseren Beiträgen und viele andere interessante Themen rund um’s Online-Trading.

 
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ceros24 Erfahrungen – Forex & CFD Broker Test was last modified: Mai 11th, 2016 by AngelaZ