TopForex Erfahrungen – Test FX CFD Broker

TopForex Erfahrungsbericht

Meine TopForex Erfahrungen – Test & Bewertung FX- und CFD-Broker

Pro

  • EU-reguliert durch zypriotische Finanzmarktaufsicht CySEC
  • Einlagensicherung über zypriotischen Einlagensicherungsfonds ICF
  • STP-Marktausführung
  • (Teilweise) Deutschsprachige Webseite
  • Kostenloses Demo-Konto
  • Gebührenfrei Ein- und Auszahlungen
  • Mindesteinlage 100 EUR (Kreditkarten & Online-Zahlungsdienstleister) bzw. 250 EUR (Banküberweisungen)
  • xStation & MetaTrader 4+5-Handelsplattformen inkl. mobilen Apps für iOS & Android
  • Social Trading
  • 46 Währungspaare & CFDs auf Aktien, Rohstoffe, Indizes & Anleihen handelbar
  • Maximaler Forex-Hebel bis zu 1:500
  • Gutes, individuelles Fortbildungsangebot für Anfänger & Fortgeschrittene
  • Auch deutschsprachiger Kunden-Support

Contra

  • Wesentliche Webseiteninhalte & rechtliche Dokumente wie AGB nur in englischer Sprache
  • Schlechte deutsche Übersetzung der restlichen Webseiten-Inhalte
  • Demo-Konto nur 30 Tage nutzbar
  • Hohe FX-Spreads ab 3 Pips (EUR/USD) & Aktien-Kommissionen (0,2%, mind. 20 EUR je Lot)
  • Auszahlungen nur auf Bankkonten
  • Kein Bonusprogramm

TopForex – Handelsplattform für FX- und CFD-Handel

Das Unternehmen

TopForex ist eine Marke und Handelsplattform für Forex- und CFD-Handel der Goldenburg Group Limited mit Sitz in Limassol auf Zypern.

Goldenburg Global Ltd. betreibt eine Reihe von weiteren Marken, u.a. TopBinary und FX Global.

Marken der Goldenburg Group Ltd.

Marken der Goldenburg Group Ltd.

Seriosität von TopForex

EU-Regulierung durch zypriotische Finanzmarktaufsicht CySEC und Einlagensicherung über ICF

Goldenburg Group Ltd. wird durch die zypriotische Finanzmarktaufsicht CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) gemäß den innerhalb der EU geltenden MiFID-Richtllinien reguliert und ist unter der Registrierungs-Nr. 328474 bzw. Lizenz-Nr. 242/14 als Finanzdienstleister registriert und zugelassen.

Unternehmensregister der zypriotischen Finanzmarktaufsicht CySEC – Goldenburg Group Ltd.

Unternehmensregister der zypriotischen Finanzmarktaufsicht CySEC – Goldenburg Group Ltd.

Kundengelder werden gemäß den EU-weiten Regulierungsbestimmungen getrennt vom Unternehmenskapital des Brokers auf Bankkonten bei Instituten innerhalb der EU verwahrt. Deutsche Kunden können ihre Einlage auf deutsche Konten der Hypovereinsbank und Wirecard Bank einzahlen. Der Broker ist Mitglied des zypriotischen Einlagensicherungsfonds ICF (Investors Compensation Fund), der Einlagen mit bis zu 20.000 EUR je Kunde absichert.

Bankenübersicht für Kundeneinlagen bei TopForex

Bankenübersicht für Kundeneinlagen bei TopForex

Insoweit ist TopForex als seriöses Unternehmen einzustufen.

Ein allgemeiner Risikohinweis zum Forex- und CFD-Handel befindet sich unten auf der Webseite des Brokers.

Die Webseite von TopForex

Die Webseite des Brokers enthält alle wichtigen Informationen zu Angebot, Konditionen und Leistungen des Brokers und ist übersichtlich strukturiert.

Einige Inhalte sind in deutscher Sprache erhältlich, jedoch nicht der FAQ-Bereich, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Schulungsmaterialien. Die deutschen Übersetzungen weisen eine immense Reihe von Fehlern auf und sind deshalb zum Teil inhaltlich unverständlich.

Es fehlen genauere Angaben zum Unternehmenshintergrund und Gesellschafterverhältnisse.

Die deutschsprachige Webseite des zypriotischen Forex- und CFD-Brokers TopForex

Die deutschsprachige Webseite des zypriotischen Forex- und CFD-Brokers TopForex

Kostenloses Demo-Konto mit 30 Tagen Nutzungsdauer

Das kostenlose Demo-Konto von TopForex ermöglicht den risikofreien Handel ohne finanziellen Einsatz. Die Demo-Version ist unabhängig von einem Live-Konto und ermöglicht Tradern, sich mit der Handelsplattform vertraut zu machen und natürlich das Erlernen des Handels und von Strategien. Die Nutzungsdauer ist begrenzt auf 30 Tage, eine Verlängerung ist nicht möglich.

Für die Demo-Kontoanmeldung sind lediglich die Angaben Name, Telefonnummer, Emailadresse und die Auswahl der gewünschten Handelsplattform notwendig.

Das Registerungsformular für ein Demo-Konto bei TopForex

Das Registerungsformular für ein Demo-Konto bei TopForex

Einfache Live-Kontoeröffnung

Für die Eröffnung eines Live-Kontos werden die üblichen persönlichen Angaben, Einkommensverhältnisse, Trading-Erfahrung sowie Kontodetails wie die Kontowährung und die gewünschte Handelsplattform xStation oder MetaTrader 4 abgefragt.

Zur Verifizierung für ein Live-Konto sind die im Online-Trading üblichen Reisepass- bzw. Personalausweis-Kopien sowie einen Adressnachweis in Form einer Energieversorger-Rechnung (Strom-, Gas- oder Wasserrechnung) erforderlich, die durch Upload als Dateien übermittelt werden können.

Nach Fertigstellung und Übermittlung der Angaben im Kundenprofil kann die Einzahlung auf das Echtgeld-Konto vorgenommen werden.

Einzahlungen bei TopForex

Einzahlungen per Kreditkarte, Banküberweisung oder über das Internet

Die Einzahlung kann mit den gängigen Zahlungsmethoden wie Kreditkarte (Visa- und MasterCard), per Banküberweisung und auch über Online-Zahlungsdienstleister erfolgen.

Für alle Einzahlungsarten werden seitens TopForex selbst keine Gebühren erhoben. Diese können jedoch bei Banküberweisungen als Auslandsüberweisungsgebühr bei der ausführenden Bank anfallen und werden dem Kontoinhaber belastet. Die kostengünstigste und auch schnellste Einzahlungsmethode ist die Zahlung per Kreditkarte.

Mindesteinzahlung ab 100 EUR

Die Mindesteinzahlung auf das Handelskonto beträgt 100 EUR bei Kreditkarten- oder Online-Zahlungen, bei Banküberweisungen 250 EUR.

Auszahlungen bei TopForex

Zahlung nur auf Bankkonten

Auszahlungen erfolgen nur per Banküberweisung ab einem Mindestauszahlungsbetrag von 250 EUR. Auch hier können jedoch Auslandsüberweisungsgebühren seitens der ausführenden Bank anfallen. TopForex berechnet keine Auszahlungsgebühren.

Zahlungen über Dritte sind gemäß den Anti-Geldwäsche-Richtlinien bei den meisten Online-Brokern weder bei Ein- noch Auszahlungen möglich, d.h. das Bankkonto muss auf den Handelskonto-Inhaber lauten.

Gute Fortbildungsmöglichkeiten

Der Broker bietet ein recht gutes Fortbildungsangebot inkl. Webinaren. Alle Schulungsmöglichkeiten sind jedoch nur in englischer Sprache erhältlich. Neben Webinaren für Anfänger und Einsteiger können Trader Videos und Lesematerial nutzen.

 Asset Index mit 46 Währungspaaren

Der Asset Index des Brokers beinhaltet 46 Währungspaare, 8 Rohstoffe, 11 Indizes sowie internationale Aktien und Anleihen (Bonds).  Insgesamt ist der Asset Index für Forex und CFDs vergleichsweise klein.

Hohe Forex-Spreads ab 3 Pips auf EUR/USD

Hoch sind die Forex-Spreads bei TopForex, der den Devisenhandel schwerpunktmäßig anbietet. Für EUR/USD beginnt der Handel bei 3 Pips.

 

Forex-Spreads für den Handel über die MetaTrader 4-Handelsplattform ab 3 Pips (EUR/USD)

Forex-Spreads für den Handel über die MetaTrader 4-Handelsplattform ab 3 Pips (EUR/USD)

Der maximale Forex-Hebel beträgt 1:500.

Für Rohstoffe werden beispielsweise 0,1 Pips auf Brent Oil (Hebel 1:33) berechnet, Indizes starten ab 2 Punkten (US500).

Internationale Aktien-CFDs sind über Börsenplätze in den USA, Deutschland, Frankreich, Tschechien, Niederlande, Spanien und der Schweiz handelbar. Die Kommission beträgt 0,2% je gehandeltem Lot, mindestens 20 EUR. Bei Aktien liegt der Broker ebenfalls im recht hohen Gebührenbereich.

Der Hebel für Aktien-CFDs liegt bei den üblichen 1:20.

Aktien sind an US- und europäischen Börsenplätzen handelbar

Aktien sind an US- und europäischen Börsenplätzen handelbar

US- und deutsche Staatsanleihen, allerdings nur insgesamt 3 an der Zahl, sind ebenfalls in den Assets enthalten. Der Spread beträgt zwischen 0,7 und 0,10 Pips.

xStation& MetaTrader 4 Handelssoftware inkl. mobilen Apps für iOS & Android

Neben der webbasierten xStation Handelssoftware, die den Kontozugriff von internetfähigen Endgerät ermöglicht, erfolgt der Handel über die MetaTrader 4-Plattform, die wahlweise zur Verfügung stehen. Hierfür ist ein Download notwendig. Apps für iOS und Android können über den jeweiligen Apple bzw. Google Store heruntergeladen werden.

MetaTrader 4 zählt zu den beliebtesten und am professionellsten ausgestatteten Handelsplattformen mit zahlreichen Funktionen und Werkzeugen für die technische Chartanalyse mittels Indikatoren und automatisiertes Handeln. Fortgeschrittenen ist die MetaTrader-Version häufig schon von anderen Brokern bekannt und sie schätzen vor allem die technischen Möglichkeiten zur Chartanalyse der Plattform.

Ergänzt wird das Angebot um Social Trading über die Plattform. Trader können von den Handelsentscheidungen und Erfahrungen erfolgreicher Händler profitieren und deren Trades kopieren.

Kein Bonusprogramm

Ein Bonusprogramm für Neu- oder Bestandskunden ist nicht vorhanden.

Lokaler Support in deutscher Sprache

Der deutschsprachige Kundenservice des Brokers ist per E-Mail oder telefonisch während der Handelswoche zu erreichen.

Im Live Chat-Test wurden Fragen ausreichend, aber nicht übermäßig engagiert von den Support-Mitarbeitern beantwortet. Der Live Chat steht nur in englischer Sprache zur Verfügung, so dass ausreichende Sprachkenntnisse nötig sind.

TopForex im Vergleich zu anderen FX- und CFD-Brokern 

  • TopForex bzw. die Muttergesellschaft Goldenburg Group haben ihren Sitz wie viele andere EU-regulierte Broker auf Zypern. Die Regulierung der Goldenburg Group erfolgt durch die zypriotische Finanzmarktaufsicht CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Trader sollten grundsätzlich einen EU- oder FCA regulierten Broker bevorzugen, der Kundengelder auf Konten von Banken getrennt von seinem Unternehmenskapital verwahrt, welche einem Einlagensicherungsfonds innerhalb der EU oder Großbritannien angehören, wie z.B. auch CMC Markets, IG, XM Broker, FxPro oder JFD Brokers.
  • Der STP-Broker bietet ein kostenloses und von einem Live-Konto unabhängiges Demo-Konto, das den risikofreien Handel ohne Echtgeld ermöglicht. Besonders Anfänger können hiervon profitieren und die Hebelwirkung testen sowie die anfallenden Handelskosten kalkulieren. Auch Fortgeschrittene nutzen Demo-Versionen gerne für neue Handelsstrategien oder unverbindliche Test-Trades. Die Nutzungsdauer ist bei TopForex allerdings auf nur 30 Tage begrenzt und kann nicht verlängert werden.
  • Die Mindesteinzahlung auf das Handelskonto beträgt 100 EUR, wenn die Einzahlung per Kreditkarte oder online erfolgt. Bei Banküberweisungen müssen mindestens 250 EUR eingezahlt werden. Gebühren werden seitens des Brokers nicht erhoben.
  • Auszahlungen können nur auf Bankkonten transferiert werden. Auch hier sind seitens TopForex keine Gebühren fällig.
  • Die Trading-Plattform MetaTrader enthält umfangreiche Zusatzfunktionen und wird ergänzt durch die webbasierte xStation. Für die Trading-Plattform stehen mobile Apps für iOS und Android zur Verfügung, um beim Handel auch von unterwegs flexibel zu sein.
  • Ein Bonusprogramm für Neukunden auf die Ersteinzahlung oder Bestandskunden für weitere Einzahlungen auf das Handelskonto bietet TopForex nicht. Somit entfallen Mindest-Bonusumsätze und Bedingungen.

Fazit zu TopForex

Der STP-Broker mit Schwerpunkt Forex-Handel verfügt über eine Lizenz und EU-Regulierung durch die zypriotische CySEC sowie eine Einlagensicherung über den zypriotischen Einlagensicherungsfonds ICF (Investors Compensation Fund) in die Bewertung ein. Die Einlagensicherung über den ICF beträgt maximal 20.000 EUR je Kunde, darüber hinaus gehende Beträge unterliegen nicht der Einlagensicherung und Trader sollten dies bei der Höhe ihrer Investition immer berücksichtigen. Kundengelder werden gemäß den EU-weiten Regulierungsbestimmungen getrennt vom Unternehmenskapital auf Bankkonten verwahrt.

In Deutschland arbeitet das Unternehmen mit der Hypovereinsbank und der Wirecard Bank zusammen, die durch die deutsche BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert sind. Deutsche Banken gehören dem gesetzlichen Einlagensicherungsfonds an, der Kunden mit bis zu 100.000 EUR im Fall der Zahlungsunfähigkeit der Bank entschädigt. Bei TopForex ist es unklar, ob auf die beiden deutschen Banken nur die Einzahlung erfolgt oder die Kundengelder tatsächlich auf einem deutschen Konto verbleiben.

Die deutsche Webseite ist leider sehr unprofessionell in die deutsche Sprache übersetzt. Teilweise stehen Inhalte auch nur in englischer Sprache zur Verfügung, so z.B. der für Interessierte wichtige FAQ-Bereich, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Fortbildungsmöglichkeiten.

Risikofrei und ohne Echtgeld-Einsatz können Trader über das kostenlose Demo-Konto handeln. Es ist unabhängig von der Eröffnung eines Live-Kontos, jedoch nur 30 Tage nutzbar. Eine Verlängerung der Nutzungsdauer ist nicht möglich.

Ein- und Auszahlungen sind seitens des Brokers gebührenfrei. Die Mindesteinlage beträgt 100 EUR, sofern mit Kreditkarte wie Visa oder MasterCard oder über einen Online-Zahlungsdienstleister eingezahlt wird. Bei Banküberweisungen erhöht sich der Mindestbetrag auf 250 EUR. Auszahlungen erfolgten grundsätzlich nur auf ein eigenes Bankkonto, mindestens muss die Auszahlung 250 EUR betragen. Gegebenenfalls können Gebühren entstehen, die von den Zahlungsdienstleistern, wie z.B. einer ausführenden Bank, dem Zahlungsempfänger belastet werden.

Mit xStation und der MetaTrader 4-Handelssoftware stehen Tradern alle Handelsmöglichkeiten sowie auch ein Social Trading-Bereich zur Verfügung. Mobile Apps für iOS und Android ermöglichen den flexiblen Handel und Zugriff auf das Trading-Konto von unterwegs.

Recht klein ist der Asset Index. Mit 46 Währungspaaren, wenigen Rohstoff- und Index-CFDs und US- und europäischen Handelsplätzen für den CFD-Handel mit Aktien und lediglich 3 deutschen und US-Staatsanleihen kann sich TopForex mit den Branchengrößten CMC Markets oder IG bei Weitem nicht messen. Recht hoch sind die Forex-Spreads, die erst bei 3 Pips beginnen, der maximale Hebel beträgt 1:500. Auch die Kommission für Aktien-CFDs von 0,2% bzw. mindestens 20 EUR ist vergleichsweise hoch.

Die als gut zu beurteilenden Fortbildungsmöglichkeiten wie Webinare, Video- und Lesematerial und Marktnachrichten sind leider nur in englischer Sprache erhältlich. Inhaltlich reichen die Schulungsmaterialien allerdings nicht an die professionell aufbereiteten Lernmöglichkeiten bei CMC Markets, IG oder ETX heran.

Ein Bonusprogramm oder Rabattaktionen, z.B. Flat-Rates der Handelskosten, finden sich bei TopForex nicht.

Der Support ist telefonisch und per E-Mail auch in deutscher Sprache zu erreichen. Im Live Chat fanden sich jedoch nur englischsprachige Mitarbeiter. Ausreichende Englischkenntnisse sollten deshalb vorhanden sein.

Insgesamt kann der Forex- und CFD-Broker nur in wenigen Punkten überzeugen. Zum einen durch das regulierte Handelsumfeld und die Einlagensicherung, zum anderen durch eine professionelle Handelsplattform inkl. Demo-Version und die STP-Marktausführung.

Die Webseite als Visitenkarte und erster Eindruck eines Online-Brokers bedarf einer gründlichen Überarbeitung bezüglich der unakzeptablen deutschen Übersetzung und der noch nicht übersetzten Inhalte.

Die hohen Handelskosten und der vom Umfang her eher bescheidene Basiswerte-Katalog können durch den vergleichsweise durchschnittlichen Service wie gebührenfreie Ein- und Auszahlungen, die im Forex- und CFD-Handel eher die Norm als die Ausnahme sind, recht gute Fortbildungsmöglichkeiten und den teilweise deutschsprachigen Kundenservice leider nicht ausgeglichen werden.

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TopForex Erfahrungen – Test FX CFD Broker was last modified: August 3rd, 2016 by AngelaZ