XTB Test – Binäre Optionen Broker XTB Erfahrungen

XTB Erfahrungsbericht

XTB Logo

Meine XTB Erfahrungen – Test & Bewertung Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Broker

Pro

  • EU-reguliert über die polnische Aufsichtsbehörde KNF
  • Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Broker mit Hauptsitz in Warschau/Polen und deutscher Niederlassung in Frankfurt am Main
  • Deutsche Webseite
  • Kostenloses Demo-Konto mit 5.000 EUR virtuellem Guthaben
  • Keine Mindesteinzahlung
  • Über 540 Basiswerte für das Standard-Konto handelbar
  • Vergleichsweise moderate Spreads (ab 1,2 Pips variabel bzw. 1,6 Pips fest für das Standard-Konto)
  • Hebel bis zu 1:200
  • Social Trading über die xStation-Handelsplattform über xSocial oder ZuluTrade
  • Umfangreiche, hochwertige Bildungssektion und ausführliche Marktanalysen
  • Webbasierte Trading-Plattformen xStation und MetaTrader 4
  • Mobile Trading für iOS und Android

Contra

  • Bei hohen Umsätzen relativ hohe Kosten, gegebenenfalls durch die angebotenen Flatrates für die Professional-Konten relativierbar
  • Kein Bonussystem oder Freundschaftswerbungen
 
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XTB- Handelsplattform für Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Handel

Das Unternehmen

XTB ist eine Marke und Handelsplattform für Forex- und CFD-Handel sowie Binäre Optionen der polnischen X-Trade Dom Maklerski SA mit Sitz in Warschau/Polen. In Deutschland ist X-Trade Brokers Dom Maklerski SA mit einer deutschen Niederlassung in Frankfurt am Main vertreten. Desweiteren unterhält das Unternehmen neben dem Hauptsitz in Warschau 14 weitere Büros in Europa, u.a. auch in Österreich, Italien, Frankreich und den Niederlanden.

XTB zählt zu den bekanntesten nicht-börsennotierten Brokern in Osteuropa. Gegründet wurde XTB bereits im Jahr 2002 als erster polnischer Anbieter von Hebelprodukten im Forex-Markt.

Seriosität von XTB

EU-Reguliert und lizenziert durch die polnische KNF

X-Trade Dom Maklerski SA ist seit 2005 durch die staatliche polnische Aufsichtsbehörde KNF (Polish Financial Supervision Authority) lizenziert und reguliert und ist Mitglied der Börse Warschau.

XTB KNF

Für die Geschäftstätigkeit der deutschen Niederlassung besteht einer Registrierung bei der deutschen BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Eine Regulierung durch die deutsche Aufsichtsbehörde erfolgt entgegen vieler diesbezüglicher Angaben im Internet nicht, da sich der Hauptsitz in Polen befindet und das Unternehmen der dortigen Regulierungsbehörde KNF unterliegt.

Die zuverlässige Arbeit der polnischen Finanzaufsicht stößt in Deutschland bei privaten Kleinanlegern teilweise noch auf Misstrauen, da diese noch nicht so bekannt ist wie beispielsweise die CySEC und Erfahrungswerte fehlen. Diese Zweifel sind jedoch unbegründet, die KNF prüft und beaufsichtigt den dortigen Finanzmarkt in sehr akkurat gemäß den gesetzlichen EU-Richtlinien. Auch Bankenstresstests werden von KNF z.B. nach derselben Methode wie die der EZB (Europäische Zentralbank) durchgeführt.

Im Rahmen der gesetzlichen Regularien sind Kundengelder über den polnischen Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle in Polen (Krajowy Depozyt Papierów Wartosciowych SA) bis zu 22.000 EUR zu 90% bzw. bis zu 3.000 EUR zu 100% gesichert.

Insofern ist XTB diesbezüglich als seriöses Unternehmen einzustufen.

Ein allgemeiner ausführlicher Risikohinweis zum Handel mit Hebelprodukten befindet sich unten auf der Eingangswebseite.

Die Webseite von XTB

Die sehr umfangreiche, deutschsprachige Webseite von XTB ist übersichtlich und beinhaltet eine Fülle von Informationen zu Unternehmen, Handelsinstrumenten, Trading-Plattformen, Bildung und Marktanalysen. Mit ebenso transparenten und ausführlichen Informationen zu Unternehmen und Management fällt XTB besonders positiv auf.

XTB Webseite

Webseite und Depoteröffnung im Videoüberblick bei Forexbroker.de

Einen schnellen Überblick der XTB Webseite und zur Depoteröffnung bietet das Video von Forexbroker.de:

Kostenloses Demo-Konto mit 5.000 EUR virtuellem Guthaben

Ein kostenloses Demo-Konto steht unabhängig von der Eröffnung eines Live Accounts zur Verfügung. Mit einem virtuellen Guthaben von 5.000 EUR kann der Trader bis zu 30 Tage lang die Trading-Plattform unverbindlich und risikofrei testen, neue Strategien anwenden und sich mit allen Handelsoptionen vertraut machen.

Kontoarten und Anmeldung bei XTB

Bei XTB stehen insgesamt 4 unterschiedliche Kontoarten zur Verfügung:

BASICFIXE SPREADS STANDARDVARIABLE SPREADS
PROFESSIONALPOWERED BY ECN PROFESSIONAL FLAT FEEPOWERED BY ECN

Spread
Fixer Spread Variabler Spread Variabler Markt-Spread Variabler Markt-Spread
Spreads ab (für STANDARD Angaben per durchschn. Spread)
1,6 1,2 0 0
Handelbare Produkte
Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETFs, Up&Down Optionen und strukturierte Produkte Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETFs, Up&Down Optionen und strukturierte Produkte Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETFs, Up&Down Optionen und strukturierte Produkte Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETFs, Up&Down Optionen und strukturierte Produkte
Limit-Order
zum Kundenpreis,
oder besser
zum Kundenpreis,
oder besser
zum Kundenpreis,
oder besser
zum Kundenpreis,
oder besser
Stopp-Order
zum Marktpreis, Stopp Loss garantiert intraday (zum Kundenpreis) zum Marktpreis zum Marktpreis zum Marktpreis
Kommissionen
ab 0,08% für Aktien-CFDs ab 0,08% für Aktien-CFDs ab 0,08% für Aktien-CFDs;
5 USD / 3,5 EUR für die Eröffnung und 5 USD / 3,5 EUR für die Schließung einer Position auf Währungen, Rohstoffe und Indizes
Monatliche Gebühr:199 EUR
0 bis 49,99 Lots/Monat
499 EUR
50 bis 499,99 Lots/Monat1.499 EUR
ab 500 Lots und mehr/Monat
Max. Hebelwirkung
1:200 1:200 1:200 1:200
Mindesteinzahlung
0 € 0 € 0 € 0 €

Die Anmeldung bei XTB erfolgt in mehreren Schritten und ist etwas umfangreicher als bei den meisten anderen Forex- und CFD-Brokern. Zunächst sind die persönlichen Angaben wie Name, Email, Anschrift, Geburtsdatum usw. erforderlich. Im zweiten Schritt wird ein Referenzkonto (Bankkonto) des Tradingkonto-Inhabers angegeben, auf das spätere Auszahlungen erfolgen sollen. Für dieses Konto wird ein Kennwort zur Identifizierung über den telefonischen Support festgelegt.

Nach Angabe des Referenzkontos erfolgt das Ausfüllen des Formulars gemäß WpHG (Wertpapierhandelsgesetz), in dem der Stand der Erfahrungen im Forex- und CFD-Handel abgefragt wird. Im Anschluss ist darin auch ein kurzer Wissenstest enthalten.

Sind die vorgenannten Angaben übermitteilt, kann die Einzahlung erfolgen. Mit dieser ist auch die Übersendung der üblichen Identitätsnachweise erforderlich.

 
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Einzahlungsmöglichkeiten bei XTB

Einzahlungen per Kreditkarte, Banküberweisung oder PayPal

Einzahlungen sind über Kreditkarte wie z.B. Visa oder Mastercard, per Banküberweisung oder über PayPal möglich.

Je nach Zahlungsmethode sind gegebenenfalls Gebühren, auch für Kreditkartenzahlungen fällig. Diese sind in den Übersichten unter Kosten für den Handel bei XTB aufgeführt.

XTB verlangt zur Identitätsfeststellung die für Online-Trading üblichen Reisepass- oder Personalausweis-Kopie sowie einen Adressnachweis wie Versorger-Rechnung (Strom-, Gas- oder Wasserrechnung) bzw. bei Kreditkarteneinzahlung auch die Kopie einer Kreditkartenabrechnung bzw. bei Überweisung eine Kopie des Bankkontoauszugs.

Keine Mindesteinzahlung für alle Handelsarten

XTB verlangt für alle Konto- und Handelsarten keine Mindesteinzahlung.

Das Konto kann in den Währungen EUR, USD oder GBP geführt werden. Eine Währungsänderung ist nach Kontoeröffnung wie üblich nicht mehr möglich.

Bei Einzahlung auf das Konto gleich mit welcher Zahlungsmethode muss der Trader wie bei allen Online-Brokern gemäß den geltenden Anti-Geldwäsche-Richtlinien auch der Kontoinhaber bei XTB sein.

Auszahlungen bei XTB

Auszahlungen nur auf Bankkonten

Auszahlungen können bei XTB grundsätzlich nur auf Bankkonten erfolgen und über das Online-Kundenportal, per Fax oder telefonisch in Auftrag gegeben werden.

Auszahlungen werden nur auf ein anzugebendes, eigenes Bankkonto des Traders gezahlt und können nicht auf die möglicherweise für die Einzahlung genutzte Kreditkarte oder das PayPal-Konto erfolgen, d.h. der Trading-Kontoinhaber muss ein auf seinen eigenen Namen laufendes Bankkonto haben und dieses bereits bei der Einzahlung angeben. Hat sich dieses geändert, kann die Änderung des Referenzkontos über ein Datenänderungsformular online an XTB übersandt werden. Auch Zahlungen über Dritte sind gemäß den Anti-Geldwäsche-Richtlinien bei allen Online-Brokern weder bei Ein- noch Auszahlungen möglich.

Die interne Bearbeitungszeit gibt XTB mit einem Arbeitstag an, hinzu kommt die Banklaufzeit bis der Betrag auf dem eigenen Konto gutgeschrieben ist, bei Banküberweisungen ist also mit einer Laufzeit von insgesamt etwa 3-5 Tagen zu rechnen.

Bei den Auszahlungsmodalitäten sind die gleichen Dokumente zur Identitätsfeststellung wie für die erste Einzahlung erforderlich. Liegen diese vollständig vor, ist keine nochmalige Übersendung nötig, sofern die vorliegenden Dokumente wie z.B. der Adressnachweis nicht älter als 6 Monate sind.

Kosten für den Handel bei XTB

Für den CFD-Handel gelten je nach Kontoart unterschiedliche Gebühren und Provisionen:

XTB Kosten CFDs

 

XTB Kosten CFDs STP

 

Die Kosten für den Handel von Aktien-CFDs und ETFs ergeben sich aus der folgenden Übersicht:

XTB Kosten Aktien-CFDs und ETFs

Bildungssektion von XTB

Sehr gute Bildungssektion und umfangreiche, aktuelle Marktnachrichten

XTB bietet eine sehr gute, umfangreiche und qualitativ hochwertige Bildungssektion. Neben Video-Tutorials, e-book, Börsenlexikon und nahezu täglichen Webinaren stehen auch zahlreiche aktuelle Marktnachrichten und -analysen zur Verfügung. XTB-Professionals stellen täglich aktuelle Analysen vor.

Unter der Rubrik Marktanalysen kann sich der Trader bei Trading Central anmelden und von den täglichen Marktberichten und technischen Analysen zu den Anlageklassen Devisen, Aktien-CFDs, Rohstoffe und Indizes profitieren. Die ständig aktualisierten Informationen sind in Echtzeit verfügbar.Nicht-Kunden von XTB können probeweise einen kostenlosen Newsletter-abonnieren und sich von der Research-Qualität unverbindlich überzeugen.

Mit zahlreichen Fortbildungsmöglichkeiten und aktuellen Marktinformationen zählt XTB zu den wenigen Anbietern, die ihren Kunden ein sehr gutes Service- und Leistungspaket bieten.

Asset-Index von XTB

Mit über 50 Währungspaaren, 26 Rohstoffen, 19 Indizes und mehreren hundert Aktienwerten aus 9 verschiedenen Ländern sowie US- und deutschen Staatsanleihen ist der Asset Index durchaus umfang- und abwechslungsreich.

Unübersichtlich gestaltet ist allerdings der Aktien-Index, da dieser nach Börsenkürzeln und nicht nach Namen sortiert ist. Für das Standard-Konto stehen rund 540 Basiswerte zur Verfügung.

Handelsoptionen bei XTB

XTB bietet die folgenden Handelsoptionen:

Während im Handel mit Binären Optionen im Verlustfall nur der eingesetzte Betrag verloren ist, sind mit dem Forex- und CFD-Handel durch die Hebelwirkung weitaus höhere finanzielle Risiken in Bezug auf unbegrenzte Verluste verbunden. Lesen Sie hierzu auch unsere ausführlichen Artikel zu Devisenhandel für Anfänger und CFD-Handel.

Der Vorteil für Binäre Optionen-Trader, die sich für XTB entscheiden, liegt wie auch schon bei ETX Capital und STO (AFX Capital) vor allem auch in dem professionellen Trading-Umfeld und im Serviceangebot des Brokers.

Über die xStation-Tradingplattform ist Social Trading sowohl über xSocial als auch ZuluTrade möglich. Beide Social Trading-Funktionen sind wahlweise integriert. xStation bietet gegenüber ZuluTrade eine Reihe von Vorteilen:

XTB Social Trading

Die hauseigene Trading-Plattform xStation ist einfach zu bedienen und besonders die Darstellung der Charts ist sehr gut und detailliert, allerdings ist das Layout zu dunkel und wäre mit helleren Farbgebungen noch benutzerfreundlicher.

XTB xStation

Neben der xStation-Tradingplattform steht auch die bekannte MetaTrader 4-Handelsplattform zur Verfügung. Erfahrene Trader, die mit MetaTrader 4 gehandelt haben, können die beliebte Trading-Plattform also auch bei XTB nutzen.

Kein Bonussystem oder Freundschaftswerbung

XTB bietet kein Bonussystem an, d.h. Boni für Neukunden oder ab bestimmten Einzahlungsgrenzen sind nicht verfügbar. Bei professionellen Derivate-Brokern ist dies aber ohnehin eher selten der Fall, der Focus liegt häufig in erster Linie darauf, den Kunden durch optimale Handelsbedingungen zu überzeugen. Erfahrene Trader können bei XTB stattdessen an Wettbewerben wie dem xSocial Trading Contest teilnehmen, hier sind Gewinne bis zu 10.000 EUR möglich.

Sehr gutes Supportangebot

Der deutschsprachige Support von XTB ist per Live Chat, Email oder telefonisch unter einer kostenlosen, deutschen Telefonnummer erreichbar. Viele allgemeinere Fragen lassen sich bereits auf der ausführlichen Webseite klären, insbesondere unter FAQ werden zahlreiche Themen und Fragestellungen behandelt. In unserem Live Chat Test war umgehend ein Gesprächspartner verfügbar, der Fragen präzise und sofort beantwortete.

Mobiler Handel für IOS und Android

Für den mobilen Handel stehen bei XTB die entsprechenden Apps für IOS und Android zur Verfügung. Der Download der Apps erfolgt über die Webseite des Brokers im Apple- bzw. Google Play Store.

XTB im Vergleich zu anderen Forex-, CFD- und Binäre Optionen-Brokern

XTB im Vergleich zu STO (AFX Capital)ETX Capital, XForex, IG, Plus500, Sensus Capital Markets, Ayondo u.a.

  • XTB zählt zu den bekanntesten außerbörslichen Online-Brokern in Osteuropa und gilt als sicherer, seriöser Broker in einem kontrollierten Regulierungsumfeld der polnischen Finanzaufsichtsbehörde KNF. Langjährige Erfahrung im Derivate-Handel sind ein weiterer Pluspunkt dieses Brokers.
  • Mit einem Angebot von über 540 Basiswerten für das Standard-Konto stehen Anfängern und Fortgeschrittenen auch im CFD-Trading zahlreiche Handelsoptionen zur Verfügung. Wer noch mehr Auswahlmöglichkeiten bei den Handelswerten wünscht, kann bei ETX Capital in über 6.000 Märkten und bei IG und CMC Markets in über 10.000 Märkten handeln. Forex-Trader können bei XTB aus 50 Währungspaaren wählen.
  • Zahlreiche Serviceleistungen zu Fortbildung und Marktanalysen komplettieren das umfangreiche Angebot von XTB. Auch GKFX, Ava TradeJFD Brokers und Admiral Markets sind diesbezüglich empfehlenswert.
  • Deutschsprachiger Support und eine deutsche Niederlassung in Frankfurt am Main bieten Unterstützung per Live Chat, Email und Telefon.
  • Mit moderaten, marktüblichen Konditionen ist der Broker vor allem für den Durchschnitts-Trader interessant. Professionelle Trader mit hohem Umsatz sollten sich die Flatrate-Konten genauer ansehen und abwägen, ob die pauschalen Gebühren die anfallenden Kosten decken.

Fazit zu meinem XTB Test

Als EU-regulierter Online-Broker mit Sitz in Warschau/Polen gilt XTB als seriöser, transparenter Anbieter, der vor allem im osteuropäischen Markt bekannt ist, mit einer deutschen Niederlassung aber auch den deutschen Kunden einen guten Support bietet.

Mit zahlreichen Servicevorteilen bei moderaten Handelskonditionen im Forex- und CFD-Handel ist XTB vor allem für Trader mit durchschnittlichen Umsätzen geeignet. Bei hohen Umsätzen sind verhältnismäßig hohe Gebühren und Provisionen fällig. Für das erweiterte Professional-Konto sind deshalb Flatrates ab 199 EUR bis zu 1.499 EUR monatlich erhältlich.

Für Trader von Binären Optionen ist XTB ein kostengünstiger und empfehlenswerter Broker, der keine Mindesteinzahlungsgrenzen festlegt und ein komfortables, professionelles Trading-Umfeld bietet.

XTB kann mit vielen qualitativ guten und abwechslungsreichen Fortbildungsmöglichkeiten in deutscher Sprache sowie aktuellen Marktinformationen sowie -analysen punkten, der Service lässt bei diesem Broker diesbezüglich nichts zu wünschen übrig. Auch sonst finden sich bei diesem Broker kaum nennenswerte Kritikpunkte.

Professionelles Basiswissen zum Thema Online-Trading kann auch über den Online-Schulungsanbieter Shaw Academy erworben werden. Auch heavy-trader.com bietet ein wöchentliches, kostenloses Börsenseminar sowie einen 3-tägigen Praxisworkshop für 945 EUR zzgl. MwSt vor Ort in Hamburg.

Insgesamt macht XTB einen seriösen, service- und leistungsorientierten Eindruck. Wir empfehlen den professionellen Online-Broker, der über ein sehr gutes Angebot verfügt und sowohl für Einsteiger als auch Fortgeschrittene geeignet ist.

 
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XTB Test – Binäre Optionen Broker XTB Erfahrungen was last modified: Januar 28th, 2016 by AngelaZ