Varengold Bank FX Erfahrungen – Forex & CFD-Broker Vergleich

Varengold Bank FX Erfahrungsbericht

Meine Varengold Bank FX Erfahrungen – Test & Bewertung FX- und CFD-Broker

Pro

  • Englische Niederlassung FCA-reguliert, deutsche Muttergesellschaft Varengold Bank AG BaFin reguliert
  • Deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR je Kunde
  • Unternehmenshauptsitz in Hamburg
  • STP-Broker
  • 194 Basiswerte (Indizes, Spot-Metalle, Rohstoffe, Aktien-CFDs) handelbar, davon 40 Währungspaare
  • Deutsche Webseite
  • Kostenloses Demo-Konto
  • Online-Legitimierung via Skype möglich
  • Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen, auch über PayPal
  • FX Hebel bis zu 1:200, minimale Transaktionsgröße 0,1 Lot, Margin 0,5%
  • Gute Fortbildungsmöglichkeiten wie Webinare, persönliches Training & Video-Tutorials
  • Deutschsprachiger 24/5 Support per Live Chat, Email und telefonisch unter deutscher Festnetznummer
  • Attraktive Verzinsung des Handelskonto-Guthabens (1,6%-3,1% p.a.)
  • Prämie für Freundschaftswerbungen
  • Automatische Abführung der Abgeltungssteuer in Deutschland

Contra

  • Hohe Mindesteinlage ab 2.500 EUR
  • Demo-Konto nur 14 Tage lang nutzbar
  • Ausdruck, Unterschriften und Postversand der Kontoeröffnungs-Dokumente nötig
  • Vergleichsweise hoher, variabler Spread (Classic-Konto: ab 2,48 Pips auf Majors (EUR/USD))
  • Neukunden-Bonus nur auf Anfrage, Gutschrift nach Mindest-Lotumsatz
 
Jetzt bei Varengold Bank FX anmelden!und online traden!

Varengold Bank FX – Handelsplattform für FX- und CFD-Handel

Das Unternehmen

Varengold Bank FX ist eine Marke und Handelsplattform für Forex- und CFD-Handel der englischen Niederlassung der deutschen Varengold Bank AG mit Sitz in London/Großbritannien.

Die in 1995 gegründete Varengold Bank AG hat ihren Hauptsitz in Hamburg und ist dort als lizenzierte Vollbank tätig. Über die englische Niederlassung agiert die Bank auch als FX- und CFD-Broker.

Zu den Kerngeschäftsfeldern der Hamburger Privatbank gehören Asset Management, Commercial Banking, Investment Banking und Capital Markets Brokerage.

Seriosität der Varengold Bank FX

FCA-Regulierung und deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR/Kunde

Die Londoner Niederlassung der Varengold Bank AG wird durch die britische Finanzmarktaufsicht FCA (Financial Conduct Authority) reguliert und ist dort unter der Nr. 605310 als Finanzdienstleister registriert. Mit einem sogenannten Passport der FCA sind dem Broker auch die Geschäftsaktivitäten innerhalb der EU-Staaten gestattet.

Auszug aus dem Unternehmensregister der britischen FCA – registrierte Zweigniederlassung Varengold Bank AG in London

Auszug aus dem Unternehmensregister der britischen FCA – registrierte Zweigniederlassung Varengold Bank AG in London

Im Rahmen der gesetzlichen Regularien im Falle einer Zahlungsausfalls der kontoführenden bzw. Kundengelder-verwaltenden Bank sind diese über den deutschen Einlagensicherungsfonds in Höhe von bis zu 100.000 EUR je Kunde gesichert. Kundengelder werden gemäß den gesetzlichen Regulierungsbestimmungen grundsätzlich getrennt vom Unternehmenskapital auf Bankkonten verwahrt.

Die deutsche Muttergesellschaft Varengold Bank AG mit Sitz in Hamburg wird durch die zuständige BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert.

Insofern ist Varengold Bank FX als seriöser Anbieter einzustufen.

Ein allgemeiner Risikohinweis zum FX- und CFD-Handel befindet sich unten auf der Webseite des Brokers.

Die Webseite von Varengold Bank FX

Die deutsche Webseite des Brokers ist recht übersichtlich aufgebaut, die Inhalte könnten aber kompakter sein, z.B. durch eine ausführlichere FAQ-Seite als die vorhandene oder alle wichtigen Informationen je Thema zusammengefasst. Insgesamt ist der Informationsgehalt zu Handel und Konten sehr lückenhaft. Vor allem fehlen klare Angaben zu Ein- und Auszahlungen, eine ausführliche Beschreibung der Kontoeröffnung und des Demo-Kontos u.ä.

Einige Angaben sind widersprüchlich. So z.B. auf der FAQ-Seite, dass für Kunden nur das PostIdent-Verfahren (in Deutschland) bzw. dessen Alternativen (im Ausland) anwendbar sind, während die Online-Legitimierung über Skype auf einer anderen Seite ausführlich beschrieben wird.

Die Webseite des deutschen Online-Brokers Varengold Bank FX

Videoübersicht zur Depoteröffnung bei Varengold Bank FX von Forexbroker.de

Eine kompakte Übersicht über Depoteröffnung und Webseite von Varengold Bank FX finden Sie im folgendem Video von Forexbroker.de:

Kostenloses Demo-Konto – nur 14 Tage nutzbar

Über das kostenlose Demo-Konto können Händler zu realen Handelsbedingungen mit Echtzeitkursen risikofrei traden. Wer neue Strategien oder Funktionen der MetaTrader 4-Handelsplattformen testen möchte, findet ein hilfreiches Tool vor, das allerdings nur 14 Tage nutzbar ist.

Für die Eröffnung des kostenlosen Demo-Kontos sind lediglich Name, Land, Telefonnummer und Emailadresse nötig. Die Eröffnung eines Demo-Kontos ist unabhängig von einem Live Account bei Varengold Bank FX.

Schnelle, unkomplizierte Anmeldung für ein kostenloses Demo-Konto

Schnelle, unkomplizierte Anmeldung für ein kostenloses Demo-Konto

Varengold Classic & Premium-Konto

Varengold Bank FX bietet zwei Kontovarianten. Zum einen das Varengold Classic-Konto mit einer Mindesteinlage von 2.500 EUR, zum anderen das Varengold Premium-Konto ab 25.000 EUR Mindesteinzahlung. Die beiden Kontoarten im Vergleich:

Vergleich der beiden verfügbaren Kontoarten Classic und Premium

Vergleich der beiden verfügbaren Kontoarten Classic und Premium

Live-Kontoeröffnung bei Varengold Bank FX mit Legitimation via Skype

Für die Anmeldung zur Kontoeröffnung sind zunächst 3 Schritte erforderlich, die neben den persönlichen Angaben auch den finanziellen Hintergrund und Angaben zur bisherigen Trading-Erfahrung beinhalten.

Die Live Account-Anmeldung mit den erforderlichen persönlichen Angaben im 1. Anmeldeschritt

Die Live Account-Anmeldung mit den erforderlichen persönlichen Angaben im 1. Anmeldeschritt

Nach Übersendung der Online-Formulare zur Kontoeröffnung und Einzahlung ist eine Verifizierung erforderlich. Hierzu verlangt der Broker die übliche Vorlage von Reisepass oder Personalausweis. Die Verifizierung muss innerhalb von 2 Wochen nach der vorgenommenen Einzahlung erfolgen.

Die Legitimation kann per Video durch WebID Solutions über Skype an einem mit Kamera und Internetverbindung ausgestatteten Endgerät erfolgen. Für die Legitimierung per Video ist der Original-Ausweis erforderlich. Bei der Legitimation durch WebID über Skype handelt es sich um ein durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) genehmigtes, elektronisches Identitätsprüfungsverfahren. Alternativ ist die Legitimation auch über das klassische PostIdent-Verfahren bei einer Postfiliale möglich.

Nach der vorgenommenen Verifizierung müssen die ausgedruckten und unterschriebenen Kontoeröffnungsunterlagen im Original per Post an die Varengold Bank AG nach Hamburg gesandt werden. Dies ist zwar im Gegensatz zu anderen Brokern umständlich, das deutsche Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) schreibt die Übermittlung der Original-Dokumente jedoch so vor.

Einzahlungen bei Varengold Bank FX

Einzahlungen per Kreditkarte, Banküberweisung oder über das Internet

Einzahlungen sind per Kreditkarte wie Visa oder Mastercard, Banküberweisung oder online über Skrill und PayPal möglich.

Hohe Mindesteinlage von 2.500 EUR für das Classic-Konto

Für das Classic-Konto ist eine Mindesteinzahlung von 2.500 EUR erforderlich, das Premium-Konto beginnt mit einer Mindesteinlage von 25.000 EUR.

Das Konto kann in den Währungen EUR oder USD geführt werden. Eine Änderung der Kontowährung ist nach Kontoeröffnung wie üblich nicht mehr möglich.

Bei Einzahlung auf das Konto gleich mit welcher Zahlungsmethode muss der Trader wie bei allen Online-Brokern gemäß den geltenden Anti-Geldwäsche-Richtlinien auch der Kontoinhaber bei Varengold Bank FX sein. Ein- und Auszahlungen von bzw. an Dritte sind nicht möglich.

Die Handelsfreigabe erfolgt am Tag nach der Einzahlung.

Attraktive Verzinsung von Handelsguthaben zu 1,6% bzw. 3,1% p.a.

Nur sehr wenige Broker bieten eine Verzinsung der Kontoguthaben an. Varengold Bank FX liegt mit einer Verzinsung von 1,6% p.a. für das Classic-Konto weit über den derzeitigen Tagesgeld-Zinsen der Banken. Für das Premium-Konto ab 25.000 EUR Mindestkapital gilt ein Zinssatz von 3,1% p.a.

Auszahlungen bei Varengold Bank FX

Auszahlungen auf alle Einzahlungsarten

Auszahlungen werden nach Anforderung über das Trading-Konto ausgeführt und können auf ein Bankkonto des Traders oder auf das zuvor für die Einzahlung genutzte Kreditkarten-, Skrill oder PayPal-Konto erfolgen. Zu beachten ist bei Auszahlungen auf PayPal-Konten, dass Zahlungsempfängern seitens PayPal eine Gebühr abgezogen wird. Informieren Sie sich auch in unserem Artikel Zahlungen über PayPal über diese bei Trader sehr beliebte Online-Zahlungsmethode.

Automatisch erfolgt bei Varengold Bank FX die Abführung der Abgeltungssteuer. Bei der Live-Kontoanmeldung können Trader mit Steuerpflicht in Deutschland deshalb direkt ihre Steuernummer eingeben.

Gutes Fortbildungsmöglichkeiten – Webinare, persönliches Training und Wissensdatenbank

Kunden profitieren bei Varengold Bank FX von einem abwechslungsreichen Fortbildungsangebot. Neben professionellen Webinaren und persönlichem Training kann auf alle webbasierten Materialien wie Video-Tutorials und andere Inhalte der Wissendatenbank zurückgegriffen werden.

Asset-Index mit 194 Basiswerten, davon 40 Währungspaare

Bei Varengold Bank FX stehen für den FX- und CFD-Handel 40 Währungspaare, 2 Spot-Edelmetalle, 15 Indizes, 4 Rohstoffe, 39 deutsche, 10 UK- und 24 US-Aktien auf CFDs zur Auswahl.

Bewährte MetaTrader 4 Handelssoftware inkl. mobile Apps für iOS und Android

Bei Varengold Bank FX finden Trader mit dem Metatrader 4 (MT4) die führende und einfach zu bedienende Handels-Plattform vor, die sie möglicherweise auch schon von anderen Brokern kennen. MT4 ermöglicht den automatisierten Handel (Expert Advisor), eine große Auswahl an Indikatoren und Tools, Echtzeit-Kurse, interaktive Charts, eine individuell einstellbare Oberfläche sowie eine Importfunktion externer Indikatoren und Skripte.

Nutzer von iPhone, iPad und Android können mit den zur Verfügung stehenden mobilen Apps bequem von unterwegs traden.

 
Jetzt bei Varengold Bank FX anmelden!und online traden!

Handelskosten bei Varengold Bank FX

FX Spreads beginnen für das Classic-Konto bei 2,48 Pips, für das Premium-Konto ab 25.000 EUR Mindesteinlage 1,48 Pips. Der maximale Hebel beträgt 1:200 bei einer Margin von 0,5%.

Forex-Spreads für Premium- und Classic-Konto

Forex-Spreads für Premium- und Classic-Konto

 

Der Handel ist bis auf Aktien-CFDs provisionsfrei. Die Kommissionen auf Aktien-CFDs sind Börsenplatz-abhängig.

Kundenorientierter, deutschsprachiger 24/5 Support in Hamburg

Während der Handelswoche sind sowohl telefonischer Kundenservice als auch Live Chat rund um die Uhr zu erreichen. Auch per Email- oder Rückruf-Formular können Kunden um Unterstützung bitten. Der Support erfolgt durch die Varengold Bank AG in Hamburg und natürlich in deutscher Sprache.

Der mehrsprachige, telefonische Support ist unter deutschen Festnetznummern der Varengold Bank AG zu erreichen

Der mehrsprachige, telefonische Support ist unter deutschen Festnetznummern der Varengold Bank AG zu erreichen

Neukunden-Bonus nur auf Anfrage

Einen Neukunden-Bonus gewährt der Broker nur auf Anfrage und Verhandlungsbasis. Für Freundschaftswerbungen erhalten Bestandskunden eine Prämie. Damit der Bonus bzw. die Prämie auch tatsächlich dem Handelskonto gutgeschrieben wird, ist ein Mindestumsatz in Lots erforderlich.

Varengold Bank FX  im Vergleich zu anderen FX- und CFD-Brokern

  • FCA-regulierter Broker, der Kundengelder auf Konten deutscher Banken verwahrt und somit dem deutschen Einlagensicherungsfonds mit einem Betrag von bis zu 100.000 EUR je Kunde angeschlossen ist. Die deutsche Muttergesellschaft Varengold Bank AG mit Hauptsitz in Hamburg wird durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert.
  • Der STP-Broker ermöglicht über die MetaTrader 4-Handelsplattform den direkten Marktzugang und leitet Order direkt an den Liquiditätspool weiter. Auch automatisierter Handel ist möglich. Weitere STP-/ECN-Broker sind Direktbroker-FX, FxPro oder JFD Brokers.
  • Das kostenlose Demo-Konto steht nur 14 Tage zur Verfügung. Zeitlich unbegrenzte Demo-Konten gehören zum Standard bei CMC Markets, IG oder GKFX.
  • Mit einer Mindesteinlage von 2.500 EUR für das Classic-Konto liegt Varengold Bank FX weit über den Anforderungen vieler anderer Anbieter. Keine Mindesteinlage zahlen Kunden u.a. bei XTB und IG.
  • Varengold Bank FX gehört zu den wenigen Brokern, die auf Kundenguthaben eine attraktive Verzinsung anbieten. Für das Classic-Konto beträgt der Zins 1,6%, für das Premium-Konto 3,1%, was über den derzeit üblichen Tagesgeld-Zinsen der Banken liegt.
  • Die Handelskosten siedeln sich bei Varengold Bank FX mit einem FX-Spread für das Classic-Konto ab 2,48 Pips auf Majors nahe dem oberen Bereich der Anbieter an. Günstige Spreads finden Trader bei XM Broker, FXFlat, Admiral Markets und den Branchenführern CMC Markets und IG.
  • Mit rund 40 Währungspaaren bietet der Broker ein eher durchschnittliches Angebot, insgesamt stehen aktuell 194 Basiswerte für den Handel zur Verfügung. CMC Markets gehört mit 340 Währungspaaren und rund 10.000 Märkten zu den führenden Anbietern im FX- und CFD-Trading.
  • Positiv ist das Supportangebot vor allem für Trader aus Deutschland zu bewerten. Während der Handelswoche steht Varengold Bank FX rund um die Uhr in deutscher Sprache seinen Kunden zur Verfügung. Sowohl per Live Chat, Email als auch unter Hamburger Festnetznummer können Trader den Kundenservice jederzeit in Anspruch nehmen.
  • Varengold Bank FX bietet keinen regulären Bonus für Neukunden an, gegebenenfalls erhalten Kunden diesen auf Anfrage. Freundschaftswerbungen werden mit einer Prämie für den Werbenden belohnt, je nach Einzahlungshöhe des geworbenen Neukunden. Für die Prämiengutschrift ist ein Mindestumsatz in Form von Lots nötig.

Fazit zu Varengold Bank FX

Als FCA-regulierter Broker und mit einer durch die deutsche BaFin regulierten Muttergesellschaft, der Varengold Bank AG mit Sitz in Hamburg, bietet Varengold Bank FX seinen Kunden viel Sicherheit. Der Broker-Geschäftsbereich wird über eine Londoner Niederlassung der deutschen Privatbank geführt. Kundengelder werden auf Konten deutscher Banken getrennt vom Unternehmenskapital verwahrt und sind damit auch dem deutschen Einlagensicherungsfonds angeschlossen. Die maximale Entschädigungsleistung der Einlagensicherung beträgt 100.000 EUR je Kunde.

Der STP-Broker spricht mit seinem Angebot vor allem fortgeschrittene Trader, Profis und institutionelle Kunden an. Die Mindesteinlage für das Varengold Classic-Konto beträgt 2.500 EUR und liegt damit weit über den Voraussetzungen der meisten anderen Anbieter. Auch ist das Demo-Konto nur 14 Tage lang nutzbar, so dass Anfänger gezwungen sind, mit zudem hoher Kontokapitalisierung schon nach kurzer Zeit in den Live-Handel einzusteigen.

Positiv wirken sich die guten Fortbildungsmöglichkeiten und der 24/5 Support über die deutsche Varengold Bank AG aus.

Mit 194 handelbaren Basiswerten gehört der Broker zu den Anbietern mit recht kleinem Asset Index. FX-Spreads beginnen für ein Konto unter 25.000 EUR Handelskapital, was für die meisten privaten Trader in Frage kommen dürfte, bei 2,48 Pips auf Majors (EUR/USD).

Die MetaTrader 4-Plattform ist mit zahlreichen Handelswerkzeugen und Indikatoren ausgestattet, so dass Trader komfortabel und professionell handeln können. Alternativ zum eigenen Handel kann auch auf automatisierten Handel umgestellt werden.

Insgesamt präsentiert sich Varengold Bank FX als professioneller und seriöser STP-Broker, der sich in vor allem für sehr Fortgeschrittene, Profis und institutionelle Kunden eignet. Einsteiger sind mit niedrigeren Einstiegshürden wie geringen Mindesteinlagen, einem zeitlich unbegrenzten Demo-Konto und günstigen Handelskosten deutlich besser bei Anbietern aufgehoben, die ihr Angebot auch auf Anfänger ausrichten. Für Einsteiger in den FX- und CFD-Handel kommen deshalb auch Market Maker in Frage.

 
Jetzt bei Varengold Bank FX anmelden!und online traden!

 

 

Varengold Bank FX Erfahrungen – Forex & CFD-Broker Vergleich was last modified: Januar 28th, 2016 by AngelaZ